可视化银行账户分析

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    第一章 产品介绍

    1.1产品介绍

       现代社会活动中,银行已成为人们必不可少的资金管理机构,从而产生了海量的银行交易信息。在这些信息中可以挖掘出人们从事各项社会经济活动的蜘丝马迹。

    但是由于银行交易数据量庞大、交易关系复杂多样,想要从成千上万条的交易数据中分析出人们的资金往来规律、资金流向轨迹、资金流转网络关键节点等信息是非常困难的,甚至花费了巨大的人力、物力,也无法得到正确的结果。

      可视化银行账户分析软件利用数据可视化的强大功能,结合了传统的列表等展示方式,同时采用了图形化的方式对银行交易流水记录中的账户进行时间、地点、关系、频次等多种分析与展示,使分析结果一目了然。

    可视化银行账户分析软件支持导入各家银行的账户流水记录,并支持导入txt、excel、CVS等不同格式文件。软件提供灵活的导入模板配置功能,针对不同格式的文件类型,创建与之对应的导入模板,能够导入所有的银行账户流水详单文件。

      可视化银行账户分析软件对银行交易流水记录进行最深层次的分析,提供多达10几种分析功能,包括:账户基本分析、交易频度分析、交易额度分析、交易日期规律分析、资金流转轨迹分析、相互交易分析、新增或消失账户分析等。另外还有许多细小的、人性化的功能,比如查询时间段条件自动统计、关键号码标注、敏感时间段标注、号码复制、高频度交易突出显示等功能。

     

      可视化银行账户分析软件广泛适用于刑侦、经侦、禁毒、反贪腐等领域,对于团伙案件的深度挖掘有着极大的作用。

    1.2运行环境

      可视化银行账户分析软件运行在单机环境,建议配置:

    硬件:CPU:Intel 双核@ 2.50GHz或以上(CPU越高越好,运行越流畅)

    硬盘:200G以上

    内存:2G以上

    显示器:分辨率1024*768或以上;

    外设:USB接口,键盘鼠标

    操作系统:支持Windows 2000/2003/XP/Vista/Windows7,包括32位和64位版本。


     

    第二章 可视化分析基础

      可视化银行账户分析软件是一种基于图形展示引擎、提供多种图形布局、实现交易数据可视化展示与分析的工具软件。产品采用先进的图形化数据展现技术,对交易数据及数据中隐含的交易规律线索进行可视化展现,非常直观而易于理解。它提供强大的接口功能,支持多种操作系统,具有高扩展性,支持定制开发,能够很容易的增加新的业务应用。

      图形化展示能帮助分析人员最快捷地了解到银行流水数据中隐藏的交易规律、以及交易的时间、空间、事件序列等信息,还可以通过图形引擎提供的方法,了解数据之间的关联关系和可用的线索。另外产品提供丰富的图形化关联手段,可以帮助分析人员从不同的角度对信息进行关联、扩展,还可以通过如网络布局、分组布局、层次布局、时间序列布局、主题行布局等做基于图的分析,形成基于图形的线索链、证据链。

    2.1多种可视化布局

    主要提供对图表的各种布局展示操作功能。

    图片

    菜单项名称

    功能描述

    放大

     

     

     

    放大当前图表

    缩小

     

    缩小当前图表

    分组布局

    对当前图表中的实体,进行分组布局操作

    网状布局

    对当前图表中的实体,进行网状布局操作

    环状布局

    对当前图表中的实体,进行环状布局操作

    树状布局

    对当前图表中的实体,进行树状布局操作

    雷达布局

    对当前图表中的实体,进行雷达布局操作

    气泡布局

    对当前图表中的实体,进行气泡布局操作

    弹性布局

    对当前图表中的实体,进行弹性布局操作

    时间布局

    对当前图表中的实体,进行时间布局操作

    2.2编辑功能

    主要提供对图表中实体和连线的各种操作功能按钮。

    图片

    菜单项名称

    功能描述

    删除

    对当前图表的实体进行删除操作

    撤销删除

    撤销对当前图表的实体删除操作

    控制大小

    对当前图表的实体大小进行控制

    连线方式

    对当前图表的实体间连线进行直线、曲线、折线等不同的线型显示效果

    隐藏未选中

    对当前图表中的实体,隐藏未选中实体操作

    隐藏选中

    对当前图表中的实体,隐藏选中实体操作

    显示全部

    显示当前图表中的全部实体

    反选

     

     

     

    反选当前图表中的未选中实体

    全选

    对当前图表中的实体进行全选操作

    鼠标模式

    对当前图表进行鼠标模式,进行整个图表移动

    图像显示

    对当前图表中的实体进行图像和非图像显示操作

    自动调整

    根据当前窗口自动调整分析视图

    调整实体

    调整当前图表的实体大小

    调整窗口

    调整当前图表的窗口操作

    重新布局

    重新进行布局

    整体布局

    对分析对象进行整体布局

     

    2.3社会网络分析

      提供对当前图表中实体进行点度中心度算法、中间中心度算法、接近中心度算法、向量中心度算法、链接排名度算法、算法的应用及清除社会网络分析算法等操作。

    2.4分析区功能

      分析区即主要功能区,主要为用户提供画板功能,在该区域根据需要添加各种实体和连线、展现各种布局以及对实体和连线的操作。

       该区域分为四种展现方式即:可视化分析方式、XML数据方式展现、实体列表方式展现、GIS地图展示。

    • 可视化分析页面

      可视化分析页面是产品的主要功能区,实现对数据的可视化展示及关联分析功能。由图形展示引擎、API接口、事件处理、属性配置四部分组成,提供多种图形布局,通过分组、平移、缩放、显示、隐藏、删除、扩展等命令完成对数据的可视化展示与分析。

      产品图标支持Icon、JPG、GIF等多种文件格式、支持自定义大小。连线表示实体间的联系,通过连线属性可以配置直线、单箭头直线、双箭头直线、线体不同颜色的变换、虚线、线粗细、线的显示类型等不同的显示形式,还可以在连线上自定义标签对线进行文字描述。产品支持分组布局、网状布局、圆形布局、树状布局、弹性布局等多种布局形式。

    • XML数据页面

      XML数据页面显示当前图表的XML文件内容。软件采用XML格式文件对需要进行分析的数据进行存储,通过调用产品提供的API接口,加载到图形引擎中进行可视化展示。XML文件由实体类型、连线类型、实体、连线四个区域组成,描述实体以及实体时间的连线关系,设置实体、连线的显示形式。 详细说明参见“附录一XML文件数据格式”

    • 实体列表页面

    采用列表的形式显示当前图表的所有实体。列表中的每一行表示一个实体,列表的内容包括图标、实体类型、实体类型名称、属性等。


     

    第三章银行账户分析功能

    3.1.银行账户分析

      银行账户分析是针对银行账户流水记录进行分析的高级应用,能够实现基本交易记录、交易频度、日期时间规律、交易网点、轨迹、相互交易、新出现、消失账户等复杂的交易记录业务分析。树形导航菜单如下:

    3.2.数据导入

    3.2.1导入交易记录

      选择“导入账户”弹出导入对话框。

    • “导入主题”是本次导入信息的描述。
    • “导入文件”是打开本地要导入的文件,支持txt、xlc、cvs格式文件,一次最多导入5个文件。
    • “导入模板”选择与导入文件内容对应的导入模板。点击“导入模板管理”按钮可以管理配置模板。
    • “数据预处理”,包括删除IP前缀、删除区号前缀、排重、注释行等选项。
    • 单击“导入”,将交易记录文件导入到平台中。平台会存储本次导入的交易记录,供下次分析时使用。
    • 单击“查看原始数据”,可以查看导入文件中的数据内容。

    3.2.2导入模板管理

                 导入模板管理针对不同的用户交易流水文件格式,各家银行的交易流水格式都有所差异,由用户来根据交易记录文件的格式配置导入模板,并可以保存该格式文件的模板,以便下次导入相同格式文件时使用。

     

    • 模板名称:模板描述名称
    • 分隔符:分隔符时导入文件的一行数据中,用以分隔数据的符号
    • 关联属性:关联属性列举了银行账户流水中大多数常用字段,通过下拉框选择字段属性对于导入文件一行数据中的第几段。
    • 列表中是展示导入文件与字段属性的对应关系,对源文件没有任何修改操作。

    3.2.3导入模板配置事项

    • 配置导入模板时,在导入数据界面先选中要导入的文件,这样能在“原始数据”列表中显示导入的数据内容,根据显示的数据内容进行模板配置。
    • 如果导入文件中交易日期、时间是一个字段,如:“2012-01-01 12:12:16”,只需要配置到交易日期字段就可以,交易时间字段不用配置;如果导入文件中交易日期、时间是两个字段,如“2012-01-01”,“12:12:16”,交易日期、交易时间两个字段都需配置。
    • 导入模板配置界面中的日期格式,要与“原始数据”列表中的格式一致。

    3.3.单个账户分析

    3.3.1账户基本分析

      实现交易记录的查询,可以查看每一条交易记录包括开户行、交易类型、交易金额、交易时间等信息。还可以输入开始时间、结束时间、账户号码等条件,按条件进行精确查询。

    查询结果操作:

    • 支持将列表中查询结果导出到excel文件。
    • 设定关键号码可以设定需要特殊标注的账户。
    • 可视化分析功能是对当前查询结果列表进行可视化分析。
    • 查询结果列表提供右键菜单,包括复制选中行的常用信息、扩展相互交易详细信息、导出结果列表等功能。

    • 扩展相互交易信息对话框中,能够进行可视化分析、导出数据等操作。

     

    3.3.2交易频度分析

      “交易频度分析”对某个或所有账户号码进行统计分析,包括总次数、总金额等。点击对应列名可以排序查看。

    查询结果操作:

    • 支持将列表中查询结果导出到excel文件。
    • 查询结果列表提供右键菜单,包括复制选中行的常用信息、扩展详细交易详细信息、导出结果列表等功能。
    • 扩展详细交易信息对话框中支持可视化分析、数据导出功能。

    3.3.3交易日期规律分析

      所有(缺省)或选中交易信息分别按照全部账户、转入账户、转出账户、存现、取现、其他,按选定时间段的每一天的统计交易次数、金额,结果集缺省按交易次数倒序,点击对应列名实现按账户、交易次数、交易金额排序。

    查询结果操作:

    • 支持将列表中查询结果导出到excel文件。
    • 查询结果列表提供右键菜单,包括复制选中行的常用信息、扩展当日详细交易信息、导出结果列表等功能。
    • 扩展当日详细交易信息对话框中支持可视化分析、数据导出功能。

    3.3.4交易时间规律分析

      “交易时间规律分析”是按照不同小时段内,对指定账户的所有交易记录进行统计分析,包括次数、总金额等。可以选择的间隔时间段为1小时、2小时、4小时、8小时,如下图所示:

    查询结果操作:

    • 支持将列表中查询结果导出到excel文件。
    • 查询结果列表提供右键菜单,包括复制选中行的常用信息、扩展时段详细交易信息、导出结果列表等功能。
    • 扩展时段详细交易信息对话框中支持可视化分析、数据导出功能。

     

    3.3.5交易网点分析

      用户输入网点代码,对该网点包含的银行账户号码进行统计分析,包括交易次数、交易金额等,结果列表可以实现按次数、金额排序。

    查询结果操作:

    • 支持将列表中查询结果导出到excel文件。
    • 查询结果列表提供右键菜单,包括复制选中行的常用信息、扩展详细交易信息、导出结果列表等功能。
    • 扩展时段详细交易信息对话框显示选中号码在该网点的所有交易记录,并支持可视化分析、数据导出功能。

    3.4.多账户分析

    3.4.1相互交易分析

      分组归类统计显示一对号码A、B间交易次数和金额,结果可以实现排序功能。

    查询结果操作:

    • 支持将列表中查询结果导出到excel文件。
    • 查询结果列表提供右键菜单,包括复制选中行的常用信息、扩展详细交易信息、导出结果列表等功能。
    • 扩展号码A、b的详细交易信息,对话框显示号码A、B的所有相互交易记录,并支持可视化分析、数据导出功能。

    3.4.2资金流向/轨迹分析

      轨迹分析是根据指定账户的交易记录中的网点信息,在可视化分析中描绘出该账户资金的流转轨迹路线。

    3.4.3新增、消失账户分析

      新增账户分析是指交易信息中,原来无交易记录,在指定时间段内新出现的账户。

      消失号码分析是指指交易信息中,在指定时间段内有交易记录,但在其后不再交易的手机号码。

     

    3.4.4可视化分析操作

    在“可视化分析”页面,为交易记录分析提供了专门的右键菜单,可以对每个号码进行再次的关联扩展分析功能。

    在可视化分析页面中,右键选中银行账户号码图标,右键菜单中增加“交易记录分析”项,如下图所示:

    1. 扩展【账户】相关的交易人

    实现扩展选中账户的交易记录,在弹出条件对话框中配置时间段、最少交易次数记录,默认最少交易次数为5次。

    1. 扩展【账户】相关的关键号码

    实现扩展选中账户的相关的关键号码。在弹出条件对话框中配置时间段、最少交易次数记录,默认最少交易次数为5次。

    1. 隐藏所有的时间线

    实现隐藏所有时序分析的时间线的功能。

    1. 隐藏所有的关键银行账户

    实现将所有的关键银行账户隐藏。

    1. 隐藏所有其他的银行账户

    实现隐藏所有其他银行账户,只保留关键银行账户。

    1. 删除所有的时间线

    实现删除所有时序分析的时间线。

    1. 删除所有的关键银行账户号码

    实现将所有的关键银行账户号码删除的功能。

    1. 删除所有其他的银行账户号码

    实现删除所有其他银行账户号码的功能

    3.4.5交易时序分析功能

      时序分析功能是可视化分析的一种布局展示,时序分析布局以时间轴为横轴,事件为纵轴,可以清晰的展示在哪个时间段发生了哪些事件。交易时序分析功能为每一个要分析的号码建立一条横向时间轴,用两个号码时间轴之间的连线表示两个号码间的交易联系。连线的疏密度代表了号码间的交易频度。

     

    添加时间线操作

      首先选中两个银行账户号码实体(只能选中两个)同时按住“Ctrl”键,在选中的实体上鼠标右键,在弹出右键菜单中,选中“交易记录分析”->“查看详细【账户A】<->【账户B】”菜单项,选中后会弹出时间段选择对话框,选择要分析的时间范围、最少交易记录次数,单击“确定”,弹出选中两个号码的详细交易记录。

      在详细交易记录对话框中,单击上图中的“时序分析”按钮,平台会为选中的银行账户号码实体添加时间线,并提示是否要与当前图表进行合并,选择否会清空当前图表,只显示选中的两个银行账户实体的时序分析,其他的实体会被删除。

      选择“是”,效果如下图所示,其他银行账户实体会自动设为透明,只突出显示有时间线的银行账户号码实体。

    3.5.实用工具

    3.5.1设置关键账户

      选择导航项,弹出“设置关键银行账户”对话框,可以增加、删除、修改关键银行账户,这里的关键账户就是用户关心的账户,以这个账户为中心进行扩展分析。

    提示:增加关键账户时,可以先从交易记录列表中右键菜单复制要增加的银行账户。如下图所示,右键选中一条交易记录,选择“复制关键银行账户”,然后打开“设定关键账户”对话框,在“关键银行账户”输入框处粘贴,点击“增加”,完成关键号码的添加。

     

            设定完关键账户后,在列表显示或可视化分析页面中,此账户会被特殊标注,与其他号码区分:

     

    3.5.2设置敏感时间段

      选择导航选项,弹出“敏感时间段设置”对话框,这里将一天按小时分为12个时间段。“正常时段”w为6点到22点这个时间范围内;“非正常时段”为22点到6点这个时间范围内,也可以自己选择时间范围。

    如果选择了一个或多个时间段,在列表显示交易记录时,交易时间在选择的时间段的记录会被特殊标记。